AML-beleid
We verifiëren wie onze spelers zijn, houden transacties in de gaten en melden verdachte activiteiten om witwassen te voorkomen. We passen internationale anti-witwasnormen toe, samen met een Know Your Customer-proces, bedoeld om illegale activiteiten zoals witwassen, terrorismefinanciering en fraude tegen te gaan. Identiteitsverificatie is een verplicht onderdeel van het gebruik van het platform.
Dit is geen vinkjes zetten voor de vorm. Deze controles beschermen spelers, houden het platform schoon en zijn een voorwaarde van onze licentie. Hieronder leggen we uit wat we doen en wat dat voor jou betekent.
Doelen van het beleid
We passen strikte interne controles toe en voldoen aan onze wettelijke verplichtingen om financiële criminaliteit op te sporen en te voorkomen. Onze belangrijkste doelen zijn eenvoudig samen te vatten:
- Verdachte financiële activiteiten identificeren en volgen
- De herkomst verifiëren van gelden die op spelersaccounts worden gestort
- Verdachte of risicovolle activiteiten melden aan de bevoegde instanties
- Accounts blokkeren bij een vermoeden van illegaal gebruik
Elk van deze doelen bestaat omdat voorkomen beter werkt dan achteraf reageren. Een probleem opsporen op het moment van storten beschermt iedereen, inclusief de speler wiens account anders misbruikt zou kunnen worden. Niets hiervan is bedoeld om gewoon spelen te vertragen.
Het KYC-verificatieproces
Om aan de geldende regels te voldoen, verifiëren we de identiteit van elke speler bij registratie of tijdens accountcontroles. Het proces omvat een korte set documenten:
- Een geldig identiteitsdocument, zoals een paspoort, identiteitskaart of rijbewijs
- Bewijs van woonadres, bijvoorbeeld een recente factuur van de afgelopen drie maanden
- Aanvullende documentatie wanneer het risiconiveau of transactievolume daarom vraagt
Vanaf het begin correcte gegevens aanleveren maakt dit sneller, en het hoeft daarna zelden herhaald te worden. Wanneer een handmatige beoordeling nodig is, kan dat iets langer duren, en dat laten we je weten in plaats van je te laten gissen. Verificatie beschermt je account net zo goed als het platform.
Wat je accepteert
Door ons platform te gebruiken, accepteer je een paar duidelijke verplichtingen. Deze staan niet verstopt in de kleine lettertjes, en volgen rechtstreeks uit de regels waaronder we opereren:
- Je houdt je aan de geldende wetten en onze interne AML-regels
- Je bevestigt dat gestorte gelden uit legitieme bronnen komen
- Je levert elk document aan dat voor verificatie wordt gevraagd
- Je accepteert een tijdelijke opschorting van je account bij een vermoeden van illegale activiteit
Een opschorting tijdens een beoordeling is een voorzorgsmaatregel, geen oordeel. Zo kunnen we een zorg grondig controleren in plaats van deze te negeren, en een legitiem account wordt hersteld zodra de beoordeling is afgerond. Meewerken maakt dat proces kort.
Gegevensverwerking en monitoring
We bewaren alle verificatiebestanden veilig, in lijn met de geldende wetgeving op het gebied van gegevensbescherming. Accountactiviteit wordt regelmatig beoordeeld, en in dat kader vergelijken we persoonsgegevens met internationale controlelijsten, documenteren we verificatieresultaten voor regelgevende audits, en passen we verscherpte monitoring toe op profielen met een hoger risico. Elke stap wordt vastgelegd zodat het proces gecontroleerd kan worden.
De toepasselijke wetgeving inzake gegevensbescherming bepaalt hoe we met deze informatie omgaan. Hoe je gegevens breder worden behandeld, staat in ons privacybeleid. Verificatiegegevens worden alleen bewaard zolang de regels dat vereisen.
Toezicht en licentie
Wij opereren onder een licentie van de Curaçao Gaming Control Board, uitgegeven aan SIMBA N.V., en onze AML-procedures volgen uit die voorwaarden. Dit is een internationale licentie, en het is de moeite waard om precies te zijn: ze vervangt geen licentie die is uitgegeven door een nationale toezichthouder in jouw eigen land, en het blijft aan jou om na te gaan wat er in jouw situatie geldt.
We zeggen dit ronduit, omdat eerlijkheid over regelgeving hoort bij eerlijkheid over naleving. Vragen over de hier beschreven controles kun je stellen aan ons supportteam, en we leggen liever een stap uit dan je te laten afvragen waarom die bestaat. De dienst is bedoeld voor volwassenen van 18 jaar en ouder.